Tu as inscrit ton entreprise à la TPS et à la TVQ, et maintenant vient l'étape technique : configurer ces taxes dans ton logiciel comptable. Que tu utilises QuickBooks, Wave, Sage ou un autre outil, un mauvais paramétrage au départ peut te suivre pendant des mois — et générer des écarts difficiles à corriger une fois tes déclarations produites. Voici comment bien faire les choses dès le premier jour.
Avant de configurer : as-tu tes numéros de taxes en main ?
Impossible de paramétrer correctement ton logiciel sans tes numéros d'inscription. Si ce n'est pas encore fait, consulte notre article sur le moment où tu dois t'inscrire à la TPS et à la TVQ et comment le faire correctement. Une fois inscrit, tu reçois deux numéros distincts : un numéro de TPS (format RT0001) émis par l'Agence du revenu du Canada, et un numéro de TVQ (format TQ0001) émis par Revenu Québec. Ces deux numéros doivent apparaître dans ton logiciel et sur toutes tes factures.
Étape 1 : entrer les numéros d'inscription
Dans les paramètres fiscaux de ton logiciel (souvent sous « Taxes » ou « Sales Tax »), tu dois entrer séparément ton numéro de TPS/TVH et ton numéro de TVQ. Certains logiciels canadiens ne prévoient qu'un seul champ générique : assure-toi que celui que tu utilises gère bien la structure à deux taxes propre au Québec, sinon tes factures et rapports ne seront pas conformes.
Étape 2 : configurer les bons taux
Au Québec, les taux en vigueur sont de 5 % pour la TPS et de 9,975 % pour la TVQ, appliqués en cascade sur le prix avant taxes (la TVQ ne se calcule pas sur la TPS). La plupart des logiciels comptables offrent un code de taxe préconfiguré « TPS/TVQ Québec » qui applique automatiquement les deux taux correctement. Vérifie tout de même les décimales : une erreur d'arrondi sur la TVQ, répétée sur des centaines de factures, peut créer un écart non négligeable à la fin de l'année.
- Le code de taxe combiné calcule bien 5 % + 9,975 % séparément (et non un taux fusionné arrondi).
- Le taux de TVQ utilisé est 9,975 %, pas 9,5 % (ancien taux périmé).
- Les numéros d'inscription apparaissent correctement sur le gabarit de facture.
Étape 3 : distinguer produits taxables, détaxés et exonérés
Un bon paramétrage ne se limite pas aux taux : il faut aussi assigner le bon code de taxe à chaque produit ou service que tu vends. Certains biens sont détaxés (taxés à 0 %, comme certains produits alimentaires de base), d'autres sont exonérés (aucune taxe applicable, comme certains services financiers), et la majorité est simplement taxable. Si tu n'es pas certain de la catégorie qui s'applique à ton offre, notre article sur les produits et services détaxés, exonérés ou taxables t'aide à trancher. Crée un code distinct dans ton logiciel pour chaque catégorie afin que tes rapports de ventes reflètent la réalité.
Étape 4 : paramétrer les dépenses et les CTI/RTI
Le paramétrage des taxes ne concerne pas que tes ventes : tes achats aussi. Chaque dépense admissible te donne droit à des crédits de taxe sur intrants (CTI) et à des remboursements de taxe sur intrants (RTI). Assure-toi que ton logiciel applique automatiquement le bon code de taxe sur tes dépenses récurrentes (loyer, fournitures, logiciels) pour ne rien oublier. Pour maximiser cette récupération, consulte notre guide sur les CTI et les RTI.
Un exemple de configuration type
| Élément | Paramétrage recommandé |
|---|---|
| Numéro TPS | Format 123456789RT0001 |
| Numéro TVQ | Format 1234567890TQ0001 |
| Taux TPS | 5 % |
| Taux TVQ | 9,975 % |
| Fréquence de déclaration | Selon ton chiffre d'affaires (voir section suivante) |
Étape 5 : lier la fréquence de déclaration
Certains logiciels permettent de configurer un rappel automatique selon ta fréquence de déclaration — mensuelle, trimestrielle ou annuelle. Si tu ne sais pas encore laquelle choisir, notre article sur le choix de la bonne fréquence de déclaration te guide selon ton volume de ventes. Ce paramétrage évite les oublis, qui peuvent entraîner des pénalités — voir à ce sujet notre article sur les conséquences d'un retard ou d'une erreur dans tes déclarations.
Un logiciel bien configuré ne remplace pas ta vigilance, mais il élimine 90 % des erreurs de calcul avant même qu'elles se produisent.
Dernier conseil : teste avant de facturer pour vrai
Avant d'envoyer ta première vraie facture, crée un test avec un client fictif et vérifie que les deux taxes s'affichent séparément, avec les bons montants et les bons numéros d'inscription. Pour t'assurer que ta facture respecte toutes les exigences légales, consulte notre modèle dans Créer une première facture conforme aux exigences québécoises. Pour plus de détails officiels sur les taux et modalités, l'Agence du revenu du Canada et Revenu Québec publient des guides à jour que tu peux consulter en cas de doute.